Quartalsgespräche statt Jahresrückblick: Warum Unternehmer ihren Steuerberater nicht nur einmal im Jahr sehen sollten
Die meisten Unternehmer sprechen mit ihrem Steuerberater genau dann, wenn das Jahr bereits vorbei ist.
Der Jahresabschluss ist fertig, die Zahlen stehen fest und plötzlich wird sichtbar, was in den letzten zwölf Monaten gut lief oder wo Probleme entstanden sind.
Nur: Ändern lässt sich zu diesem Zeitpunkt nichts mehr.
Wir sehen das anders.
Steuerberatung sollte kein Rückspiegel sein. Sie sollte Unternehmer dabei unterstützen, Entscheidungen rechtzeitig zu treffen - nicht erst dann, wenn das Ergebnis bereits feststeht.
Deshalb führen wir mit unseren Mandanten regelmäßige Quartalsgespräche.
Viermal im Jahr. Jeweils 60 bis 90 Minuten. Mit einer klaren Agenda und dem Ziel, unternehmerische Entscheidungen auf Basis aktueller Zahlen zu treffen.
Warum ein Jahresgespräch oft zu spät ist
Viele Unternehmen arbeiten operativ hervorragend und schauen trotzdem zu selten auf ihre Zahlen.
Dabei verändern sich Rahmenbedingungen laufend:
Materialkosten steigen
Personalkosten entwickeln sich anders als geplant
Projekte verschieben sich
Investitionen kommen früher oder später
steuerliche Rahmenbedingungen ändern sich
Wer erst im Folgejahr erkennt, dass die Entwicklung vom Plan abweicht, hat wertvolle Zeit verloren.
Gerade im Handwerk und in wachsenden Unternehmen entstehen Veränderungen oft nicht innerhalb von Jahren, sondern innerhalb weniger Monate.
Deshalb setzen wir in unserer Zusammenarbeit auf regelmäßige Gespräche und eine laufende Begleitung – insbesondere bei Unternehmen und Handwerksbetrieben, bei denen Entscheidungen häufig kurzfristig getroffen werden müssen.
Was passiert in unseren Quartalsgesprächen?
Unsere Quartalsgespräche sind keine “Zahlenpräsentation”.
Es geht darum, die aktuelle Situation des Unternehmens zu verstehen und daraus konkrete Entscheidungen abzuleiten.
1) Wo steht das Unternehmen aktuell?
Wir schauen gemeinsam auf die BWA und sprechen über Fragen wie:
Wie entwickeln sich Umsatz und Gewinn?
Wie hoch sind die Material- und Personalkosten?
Entspricht die Entwicklung dem ursprünglichen Plan?
→ Ziel ist nicht, Zahlen abzulesen, sondern zu verstehen, was sie bedeuten.
2) Was passiert operativ im Unternehmen?
Zahlen allein erzählen nie die ganze Geschichte.
Deshalb sprechen wir auch über:
laufende Projekte
geplante Investitionen
Engpässe und Herausforderungen
Veränderungen im Team
aktuelle Entwicklungen im Markt
→ So entsteht ein vollständigeres Bild.
3) Passen die aktuellen Steuervorauszahlungen noch?
Das ist oft einer der Punkte mit dem größten unmittelbaren Effekt.
Wenn das Geschäft besser läuft als erwartet und Vorauszahlungen nicht angepasst werden, kann später eine ungeplante Nachzahlung entstehen.
Umgekehrt kann es genauso problematisch sein:
Wer in einem schwächeren Jahr zu hohe Vorauszahlungen leistet, bindet Liquidität im Unternehmen → Geld, das an anderer Stelle sinnvoller eingesetzt werden könnte.
Deshalb prüfen wir regelmäßig, ob die steuerliche Planung noch zur tatsächlichen Entwicklung passt.
4) Welche steuerlichen Chancen gibt es aktuell?
Steuerrecht verändert sich laufend.
Neue Urteile, Gesetzesänderungen, Abschreibungsmöglichkeiten oder Förderprogramme bringen regelmäßig neue Gestaltungsspielräume.
Unser Anspruch ist nicht, diese Informationen irgendwo im Hintergrund bereitzuhalten.
Wir bringen relevante Änderungen aktiv in die Gespräche ein und prüfen gemeinsam, ob daraus konkrete Vorteile für das Unternehmen entstehen.
Denn eine Möglichkeit, die niemand kennt, bringt am Ende keinen Mehrwert.
Steuerberatung bedeutet für uns:
Mitdenken statt Zurückblicken
Unternehmer treffen jeden Tag Entscheidungen:
Neue Mitarbeiter einstellen.
Investieren.
Preise anpassen.
Liquidität steuern.
Diese Entscheidungen sollten nicht erst Monate später anhand des Jahresabschlusses bewertet werden.
Unsere Mandanten wissen am Ende jedes Quartals:
✔ Wo ihr Unternehmen aktuell steht
✔ Welche Risiken sichtbar werden
✔ Welche Chancen sich ergeben
✔ Welche Stellschrauben noch im laufenden Jahr verändert werden können
✔ Ob die aktuellen Steuervorauszahlungen noch zur tatsächlichen Entwicklung des Unternehmens passen und mit welcher Steuerlast voraussichtlich zu rechnen ist
→ Für uns ist das kein Zusatzservice. Das ist moderne Steuerberatung.
Du möchtest nicht erst nach Jahresende wissen, wie dein Unternehmen wirklich läuft?
Wenn du dir eine Steuerberatung wünschst, die Zahlen nicht nur dokumentiert, sondern aktiv mit dir bespricht und daraus Maßnahmen ableitet, dann lerne gerne unsere digitale Steuerkanzlei kennen.
Wir begleiten Unternehmen und Handwerksbetriebe digital und mit regelmäßigen Quartalsgesprächen → damit Entscheidungen rechtzeitig getroffen werden können.
Du möchtest wissen, wie regelmäßige Quartalsgespräche in der Praxis ablaufen?
Vereinbare gerne ein unverbindliches Kennenlernen.
